IOBSP-DCI - 40h Expérience

Votre expérience bancaire vaut une habilitation : vérifiez votre éligibilité, puis 40 heures de formation pour déposer votre dossier ORIAS.

Pourquoi cette formation ?

Cette formation s'adresse aux professionnels disposant déjà d'une expérience dans le secteur bancaire, financier ou du crédit et souhaitant valider la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que courtier ou mandataire de banque non exclusif, dirigeant ou salarié d'IOBSP (Niveau 1) ou mandataire de banque exclusif (Niveau 2).

CEOS ONE vous propose un cursus de 40 heures 100 % en ligne pour consolider vos acquis et maîtriser l'ensemble des obligations réglementaires, juridiques et financières de la profession. Depuis le 21 mars 2019, l'expérience professionnelle seule ne suffit plus : elle doit être complétée par cette formation de 40 heures.

Avant de vous inscrire : nos équipes vérifient gratuitement l'éligibilité de votre dossier d'expérience au regard des durées exigées par le Code monétaire et financier.

Public visé

Toute personne souhaitant exercer l'activité d'IOBSP de niveau 1 (courtier, mandataire non exclusif, dirigeant, salarié) ou de niveau 2 (mandataire exclusif) et disposant déjà d'une expérience professionnelle validée dans le secteur.

Prérequis

• Pour le niveau 1 : justifier d'une expérience professionnelle salariée de 2 ans en tant que cadre au cours des 3 dernières années, ou de 4 ans en tant que non-cadre au cours des 5 dernières années, dans des fonctions bancaires ou financières.

• Pour le niveau 2 : justifier d'une expérience professionnelle salariée d'1 an en tant que cadre au cours des 3 dernières années, ou de 2 ans en tant que non-cadre au cours des 5 dernières années, dans des fonctions bancaires ou financières.

• Disposer d'un équipement avec connexion Internet à bon débit.

Objectifs & compétences visées

• Connaître et maîtriser les obligations réglementaires, juridiques et financières liées à la profession d'IOBSP.

• Acquérir le niveau de compétence professionnelle requis pour l'exercice de la profession (niveau 1 ou niveau 2).

• Obtenir l'attestation de formation professionnelle et le livret de formation complémentaire IOBSP 40h avec expérience, pour l'inscription à l'ORIAS.

Programme

• Module général : cadre juridique de l'intermédiation, environnement bancaire, modes de distribution, périmètre d'externalisation, autorités de contrôle (ACPR), DCI, conditions d'exercice, fonctionnement du compte bancaire, épargne, LCB-FT, lutte anti-corruption, conflits d'intérêts et RGPD.

• Crédit immobilier : lois régissant le crédit immobilier, acteurs du marché, solvabilité de l'emprunteur, modes d'acquisition, prêts réglementés (PTZ, BRS…), plan de financement, prêt relais, taux révisables, rédaction de note de synthèse et assurance emprunteur.

• Crédit consommation & crédit de trésorerie : environnement juridique, caractéristiques, endettement responsable, information client, analyse et montage de dossier.

• Regroupement de crédits (RAC) : lois Scrivener 1 et 2, environnement bancaire, faisabilité d'un dossier, fiche de découverte, balance bancaire et note de synthèse.

• Services de paiement : transposition directive SEPA, commerce électronique, moyens de paiement (carte, virement, prélèvement, chèque, DSP2) et conventions de service de paiement.

Déroulement & méthodes pédagogiques

• Format : 100 % e-learning, accessible 24 h/24 et 7 j/7 pendant 6 mois sur PC, Mac, tablette ou mobile.

• Contenus : modules dynamiques avec vidéos courtes (3 à 4 minutes en moyenne) et quiz corrigés.

• Supports téléchargeables : fiches et modules au format PDF, adaptés pour la lecture sur liseuses et tablettes.

• Accompagnement : un support en ligne dédié (contact@ceosone.com) ainsi qu'une référente pédagogique et technique sont à votre service tout au long de votre apprentissage.

Modalités d'évaluation & matériel requis

• Évaluation : quiz de validation corrigés à l'issue de chaque module.

• Environnement technique : connexion Internet haut débit, navigateur récent (Google Chrome ou Microsoft Edge recommandés).

Document remis

Attestation de formation professionnelle et livret de formation complémentaire IOBSP 40h avec expérience, pièces justificatives pour votre inscription à l'ORIAS (à joindre à vos justificatifs d'expérience professionnelle).

Cadre réglementaire

Article R. 519-8 (niveau 1) et R. 519-9 (niveau 2) du Code monétaire et financier ; arrêté du 20 mars 2019 modifiant l'arrêté du 9 juin 2016, repris par l'arrêté du 18 juillet 2022.

Informations pratiques

• Accessibilité : formation accessible aux personnes en situation de handicap — contactez notre référente handicap à contact@ceosone.com pour étudier les adaptations nécessaires

• Contact : contact@ceosone.com — accompagnement pédagogique et technique tout au long du parcours